글로벌 금융 대기업들, RWA 시장 본격 진출 및 생태계 확장

글로벌 금융 대기업들, RWA 시장 본격 진출 및 생태계 확장

블랙록, JP모건, 골드만삭스 대규모 투자 주도... 스탠다드차타드도 전략적으로 합류

 

이미지/구글 Gemini로 생성함.

 

 

[AF 에엪 기술융합부] 2025년 7월 하반기, 블랙록(BlackRock)과 JP모건(JPMorgan) 같은 기존 금융 대기업들이 실물자산(RWA)을 블록체인에 올리는 시장(토큰화 시장) 진출을 본격화하며 전 세계 투자 환경에 큰 변화를 일으켰다. 이들의 움직임은 단순히 새로운 기술을 받아들이는 것을 넘어, 오래된 금융 시스템을 완전히 바꾸기 위한 체계적인 접근 방식으로 평가되었다.

블랙록의 BUIDL 펀드는 2024년 3월에 나온 이후 수억 달러 규모로 커지면서 토큰화된 자산 펀드 분야에서 중요한 성과를 보였다. 이 펀드는 미국 국채와 현금처럼 쉽게 바꿀 수 있는 자산을 기반으로 삼아 매일 수익을 나누어 주었다. 또한, 여러 블록체인(이더리움, 솔라나, 폴리곤, 아발란체, 아비트럼, 옵티미즘, 앱토스)에서 작동했으며, 특히 크립토닷컴과 데리빗 같은 주요 암호화폐 거래소에서 담보로 사용되면서 블록체인 기반 금융(온체인 금융)의 중요한 부분으로 자리 잡았다.

지난 7월 26일에는 스택스(Stacks) 블록체인을 기반으로 한 새로운 부동산 토큰화 프로젝트가 발표되어 기존 부동산 투자의 높은 진입 장벽을 낮추는 혁신적인 방법을 제시했다. 이 프로젝트는 비트코인의 안전성을 이용하면서도 스마트 계약 기능을 제공하는 특별한 구조를 가졌다. 이를 통해 적은 돈을 가진 투자자들도 비싼 부동산에 쉽게 투자할 수 있도록 만들어졌다.

골드만삭스의 디지털 금융 영역 확장

골드만삭스(Goldman Sachs)는 지난 7월 28일 디지털 자산 부문의 확대를 공식 발표하며, 금융 기관 전문 RWA 상품 개발에 적극적으로 나섰다. 골드만삭스의 디지털 자산 플랫폼(GS DAP®)은 2022년 11월 첫 거래를 성공시킨 후, 유럽투자은행(EIB)과 함께 1억 유로 규모의 디지털 채권을 발행하는 등 주요 성과를 거두어 왔다.

매튜 맥더못 골드만삭스 디지털 자산 글로벌 책임자는 "분산원장기술(블록체인)을 금융 시장의 다음 큰 변화로 보고 있으며, 이미 이 기술이 가져오는 중요한 이점들을 확인했다"고 말했다. 골드만삭스는 트레이드웹 마켓츠(Tradeweb Markets)와의 협력을 통해 새로운 상업적 활용 사례를 개발할 계획이다. 이는 기존의 채권 거래 및 유동성 전문성을 디지털 자산 분야로 넓히는 전략이다.

스탠다드차타드의 포괄적인 디지털 자산 생태계 구축

스탠다드차타드(Standard Chartered)는 자회사 조디아 마켓츠(Zodia Markets)를 통해 지난 7월 21일 블록체인 기반의 국채 및 회사채 상품을 새롭게 선보였다. 이 상품들은 하루 24시간 거래가 가능하고, 돈이 오가는 시간이 크게 줄었으며, 자산을 잘게 나누어 소액으로도 투자할 수 있다는 혁신적인 장점을 제공했다.

조디아 마켓츠는 지난 7월 28일 1억 8,250만 달러(약 2천5백억 원) 규모의 자금 유치를 성공적으로 마치며 사업 확장에 속도를 냈다. 이번 투자는 뉴욕의 투자 회사인 파살루스 캐피털이 주도했으며, 서클 벤처스, 디 오퍼레이팅 그룹, XVC 테크, 토큰 베이 캐피털, 휴먼 캐피털 등 여러 투자사들이 참여했다.

한편, 스탠다드차타드의 또 다른 자회사인 조디아 커스터디(Zodia Custody)는 블랙록의 토큰화 파트너인 시큐리타이즈(Securitize)와 손잡고 BUIDL 펀드를 포함한 토큰화 자산에 대해 은행 수준의 디지털 자산 보관 서비스를 제공하고 있다. 스탠다드차타드, 노던 트러스트, SBI 홀딩스, 내셔널 오스트레일리아 은행 등이 투자한 조디아 커스터디는 금융 기관 투자자들에게 자산을 분리하여 보관하고 규제를 준수하는 안전한 디지털 자산 보관 솔루션을 제공했다.

시장 영향력과 앞으로의 전망

업계 분석가들은 이처럼 큰 금융 기관들이 RWA 시장에 적극적으로 참여하는 것이 시장에 대한 전반적인 신뢰도를 크게 높이고, 더 많은 기관 투자 자금이 들어오는 것을 도울 것이라고 예상했다. 특히 블랙록의 BUIDL 펀드가 계속해서 성장하는 모습은 토큰화된 자산에 대한 실제 수요가 있다는 것을 증명했다. RWA는 블록체인의 분산화(탈중앙화)와 효율성이라는 장점을 실제 경제에 적용하여 새로운 금융 방식을 제시할 잠재력을 가지고 있다는 평가가 확산되고 있다.

 

AF 에엪 기술융합부 press@artfr.co.kr

 

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